Modus Sindikat Pembobol Rekening Dormant, Pindahkan Rp204 Miliar Hanya Dalam Waktu 17 Menit

TRIBUNLOMBOK.COM - Terungkap modus para pelaku pembobolan rekening dormant senilai Rp204 miliar. 

Bareskrim Polri menangkap sembilan orang sindikat pembobolan rekening bank. 

Direktur Direktorat Tindak Pidana Ekonomi Khusus (Dirtipideksus) Bareskrim Polri Brigjen Helfi Assegaf mengungkap bahwa para pelaku menamakan diri “Satgas Perampasan Aset”.

Sejak awal Juni 2025 telah melakukan pertemuan dengan kepala cabang pembantu bank BUMN di Jawa Barat untuk merencanakan pemindahan dana dari rekening dormant.

“Jaringan sindikat menjelaskan cara kerja serta peran masing-masing, mulai dari persiapan, pelaksanaan eksekusi, sampai tahap timbal balik hasil,” terang Helfi, Kamis (25/9/2025) dikutip dari Tribunnews. 

Baca juga: Cara Aktivasi Ulang Rekening yang Diblokir PPATK Akibat Dormant, Cek Langkah Lengkapnya

Peran Pelaku 

Pelaku AP (50) selaku kepala cabang pembantu, GRH (43) selaku consumer relations manager termasuk dalam kelompok pelaku yang berasal dari Karyawan Bank.

Kelompok pelaku pembobol atau eksekutor C (41) bertindak sebagai aktor utama dari kegiatan pemindahan dana. 

C mengaku sebagai satgas perampasan aset yang menjalankan tugas negara secara rahasia.

C dibantu DR (44) yang berperan sebagai konsultan hukum, NAT (36 tahun) dengan peran sebagai eks pegawai bank yang melakukan akses illegal aplikasi core banking system.

Selanjutnya R (51) dengan peran sebagai mediator yang bertugas mencari dan mengenalkan kepala cabang kepada pelaku pembobol bank dan menerima aliran dana hasil kejahatan.

TT (38) dengan peran sebagai fasilitator keuangan ilegal yang bertugas mengelola uang hasil kejahatan dan menerima aliran dana hasil kejahatan.

Kelompok pelaku pencucian uang yakni tersangka DH (39 tahun) dan IS (60) dengan peran sebagai pihak yang bekerja sama dengan pelaku pembobol bank yang menyiapkan rekening penampungan dan menerima uang hasil kejahatan.

Berikut ini selengkapnya modus para pelaku dalam membobol rekening bank.

Minta Paksa ID

Pelaku awalnya mengancam kepala cabang (kacab) bank untuk menyerahkan user ID Core Banking System milik teller dan kepala cabang.

Kemudian user ID itu digunakan oleh salah seorang pelaku yang juga eks teller bank untuk mengakses Core Banking System tersebut.

Keselamatan keluarga kepala cabang bank menjadi taruhan jika tidak menuruti permintaan sindikat.

Setelah Core Banking System berhasil diakses, pelaku langsung melakukan pemindahan dana dari rekening dormant ke lima rekening penampung sebanyak 42 kali.

Hanya butuh waktu 17 menit untuk memindahkan uang Rp 204 miliar di rekening dormant ke rekening penampung.

"Kepala Cabang menyerahkan user ID aplikasi Core Banking System milik teller dan kepala cabang, kepada salah satu eksekutor yang merupakan eks teller bank."

"Untuk kemudian melakukan akses ilegal terhadap aplikasi Core Banking System dengan melakukan pemindahan dana secara absensia (tanpa kehadiran pemilik rekening) senilai Rp 204 miliar ke lima rekening penampungan yang dilakukan 42 kali transaksi dalam waktu 17 menit," terang Helfi.

Pembobolan bank melalui rekening dormant ini dilakukan saat mendekati hari libur, setelah jam operasional bank.

Tujuannya agar proses pembobolan rekening dormant ini tak terdeteksi sistem dari bank.

"Jadi sudah di akhir minggu atau mendekati hari libur setelah jam operasional. Hal ini dilakukan sebagai celah para pelaku untuk menghindari sistem deteksi bank," tandas Helfi.

(Tribunnews.com)

Artikel ini telah tayang di Tribunnews.com dengan judul 5 Fakta Jaringan Pembobol Rekening Dormant, Bikin Satgas Perampasan Aset, Rp 204 M Hilang di Bank